Wirtschaftskriminalität 

USA-FBI,-Diese Verbrechen sind nicht gewalttätig, aber sie sind nicht opferlos. Wirtschaftskriminalität kann ein Unternehmen zerstören, die Lebensersparnisse einer Person zunichte machen, Investoren Milliarden von Dollar kosten und das Vertrauen der Öffentlichkeit in Institutionen untergraben.

Das Wirtschaftskriminalitätsprogramm des FBI konzentriert sich auf die Analyse von Informationen und die Lösung komplexer Ermittlungen – oft mit einer Verbindung zu Aktivitäten der organisierten Kriminalität. Unsere wirtschaftsstrafrechtlichen Ermittlungen können regional, national und/oder international sein.

Das FBI arbeitet eng mit Partner-Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden zusammen wie:

• die Securities and Exchange Commission
• das Finanzamt
• der US Postal Inspection Service
• die Commodity Futures Trading Commission
• das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums

Wirtschaftskriminalität/fbi.gov

Beispiele für Wirtschaftskriminalität

Betrug im Gesundheitswesen  

Betrug im Gesundheitswesen ist kein Verbrechen ohne Opfer. Es betrifft jeden – Einzelpersonen und Unternehmen gleichermaßen – und verursacht jedes Jahr Verluste in zweistelliger Milliardenhöhe. Es kann die Krankenkassenprämien erhöhen, Sie unnötigen medizinischen Verfahren aussetzen und die Steuern erhöhen.

Gesundheitsbetrug kann von medizinischen Dienstleistern, Patienten und anderen begangen werden, die das Gesundheitssystem vorsätzlich täuschen, um rechtswidrige Leistungen oder Zahlungen zu erhalten.

Das FBI ist die Hauptbehörde für die Untersuchung von Betrug im Gesundheitswesen, sowohl für staatliche als auch für private Versicherungsprogramme.

Betrug im Gesundheitswesen

Erfahren Sie mehr über häufige Betrügereien im Gesundheitswesen, wie Sie vermeiden können, Opfer zu werden, und die Bemühungen des FBI, dieses Verbrechen zu bekämpfen.

Unternehmensbetrug 

Als federführende Behörde bei der Untersuchung von Unternehmensbetrug konzentriert das FBI seine Bemühungen auf Fälle, in denen es um Buchführungssysteme und Insichgeschäfte von Unternehmensleitern sowie um Behinderung der Justiz (Aktivitäten zur Verschleierung dieser Art von kriminellem Verhalten) geht.

Die Ermittlungen des FBI gegen Unternehmensbetrug konzentrieren sich hauptsächlich auf:

Fälschung von Finanzinformationen:

• Falsche Buchführung und/oder falsche Darstellung der Finanzlage
• Betrügerische Geschäfte, die darauf abzielen, Gewinne aufzublähen oder Verluste zu verbergen
• Illegale Transaktionen, die dazu dienen, sich der Aufsicht durch Aufsichtsbehörden zu entziehen

Insichgeschäfte von Unternehmensinsidern:

• Insiderhandel (Aktienhandel auf der Grundlage wesentlicher, nicht öffentlicher Informationen)
• Schmiergelder
• Missbrauch von Unternehmenseigentum zum persönlichen Vorteil
• Einzelne Steuerverstöße im Zusammenhang mit Insichgeschäften

Geldwäsche  

Geldwäsche macht „schmutziges“ Geld „sauber“, indem es so aussieht, als käme Geld aus Verbrechen tatsächlich aus legitimen Quellen.

Geldwäsche ermöglicht Kriminellen:

• Reichtum verstecken und anhäufen
• Strafverfolgung vermeiden
• Steuern vermeiden
• Gewinnsteigerung durch Reinvestition
• weitere kriminelle Aktivitäten finanzieren

Das FBI konzentriert seine Bemühungen auf die Erleichterung der Geldwäsche und richtet sich unter anderem an professionelle Geldwäscher, wichtige Vermittler, Gatekeeper und mitschuldige Finanzinstitute.

Kriminelle, die Geldwäsche betreiben, erzielen ihre Einnahmen durch:

• Komplexe Finanzkriminalität
• Betrug im Gesundheitswesen
• Menschenhandel
• Internationale und inländische öffentliche Korruption
• Drogenhandel
• Terrorismus

Kriminelle verwenden eine Reihe von Werkzeugen, um Geld zu waschen, darunter:

• Finanzinstitutionen
• Internationaler Handel
• Edelmetalle
• Immobilie
• Drittanbieter von Diensten
• Virtuelle Währung

Es gibt drei Schritte im Geldwäscheprozess – Platzierung, Schichtung und Integration:

• Unter Platzierung versteht man die kriminelle Eingabe von Geld in das Finanzsystem.
• Layering ist am komplexesten und beinhaltet oft den internationalen Geldtransfer. Layering trennt das Geld des Kriminellen von der ursprünglichen Quelle und erstellt einen komplexen Prüfpfad durch eine Reihe von Finanztransaktionen.
• Integration findet statt, wenn die Erträge des Kriminellen aus scheinbar legitimen Quellen an ihn zurückgezahlt werden.  

Das FBI stimmt sich regelmäßig mit anderen Strafverfolgungsbehörden, internationalen Partnern und der Industrie ab, um Geldwäsche aufzudecken und zu unterbinden.

Wertpapier- und Warenbetrug 

Die Schaffung komplexer Anlagevehikel und die enorme Zunahme der investierten Geldbeträge haben Privatpersonen und Unternehmen größere Möglichkeiten geschaffen, betrügerische Anlagepläne zu schaffen .

Um betrügerische Aktivitäten auf den Finanzmärkten zu untersuchen und zu verhindern, arbeitet das Bureau eng mit verschiedenen staatlichen und privaten Organisationen zusammen, um Wertpapier- und Warenbetrug zu untersuchen. 

Hypotheken- und Finanzinstitutbetrug 

Finanzinstitutbetrug tritt auf , wenn Kriminelle Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute ins Visier nehmen. Viele Systeme beinhalten die Kompromittierung von Kundenkonten oder persönlichen Informationen. Unterschlagung und Missbrauch von Geldern sind zwei häufige Betrugsdelikte von Finanzinstituten bei FBI-Ermittlungen. Manchmal kann Betrug schwerwiegend genug sein, um den Zusammenbruch einer Bank oder Kreditgenossenschaft zu verursachen.

Hypothekenbetrug tritt auf, wenn jemand lügt, um die Hypothekenentscheidung einer Bank zu beeinflussen, oder wenn ein notleidender Hausbesitzer Opfer eines Betrugs wird.

Es gibt zwei Bereiche des Hypothekenbetrugs:

• Betrug mit Gewinnzweck : Bei dieser Art von Betrug stehlen Fachleute beim Hauskauf Bargeld und Eigenkapital von Kreditgebern und Hausbesitzern. Diese Art von Fällen hat Priorität für das FBI.
• Wohnungsbetrug: Dieser Betrug tritt auf, wenn Kreditnehmer bei einem Kreditantrag über ihr Einkommen oder Vermögen lügen oder einen Gutachter beeinflussen, um den Wert einer Immobilie zu manipulieren.

Das FBI arbeitet mit Partnern zusammen, um Betrugsfälle bei Hypotheken und Finanzinstituten zu untersuchen. Das FBI beteiligt sich an Task Forces, die Informationen austauschen, Fälle beilegen und gemeinsame Ermittlungen einleiten.

Diebstahl von geistigem Eigentum/Piraterie 

Beim Diebstahl von geistigem Eigentum werden Menschen oder Unternehmen ihrer Ideen, Erfindungen und kreativen Ausdrucksformen beraubt – bekannt als geistiges Eigentum. Dies kann alles umfassen, von Geschäftsgeheimnissen über proprietäre Produkte bis hin zu Filmen, Musik und Software.

Der Diebstahl von geistigem Eigentum kostet US-Unternehmen jedes Jahr Milliarden.

Die Ermittlungen des FBI zum Schutz geistigen Eigentums konzentrieren sich auf den Diebstahl von Geschäftsgeheimnissen und Urheberrechtsverletzungen bei Produkten, die die Gesundheit und Sicherheit von Menschen beeinträchtigen können, wie gefälschte Teile für Autos und Elektronik. Das FBI arbeitet mit Partnern aus der Privatwirtschaft und anderen Strafverfolgungsbehörden auf allen Ebenen zusammen, um diese Fälle zu untersuchen.

Ebenso kostet Wirtschaftsspionage  die amerikanische Wirtschaft Hunderte von Milliarden Dollar pro Jahr und gefährdet Seine nationale Sicherheit. In diesen Fällen zielen ausländische Konkurrenten bewusst auf wirtschaftliche Intelligenz in fortgeschrittenen Technologien und erfolgreichen US-Industrien ab.

Quelle/fbi.gov

Weitere Informationen finden Sie im National Intellectual Property Rights Coordination Center .