Libanesische Frau überfiel eine Bank, um ihr eigenes Geld zu verlangen um Behandlung kosten für krebskranke Schwester Zuzahlen

Die Geheimnisse des Verschwindens von Milliarden Dollar aus der Zentralbank des Libanon

Sali Hafiz, eine 28-jährige Libanesin, überfiel eine Bank, um ihr eigenes Geld zu verlangen, um die Krebsbehandlung ihrer Schwester zu bezahlen. Die Frau ist in den sozialen Netzwerken im Libanon, wo Bankkonten seit fast 3 Jahren gesperrt sind, zur Heldin geworden

Steckt der Schmuggel von Devisen von libanesischen Banken aus dem Land hinter dem Zusammenbruch des libanesischen Bankensystems? Und wer ist entkommen? Wer erleichtert diesen Prozess?

Diese Fragen versucht ein Dokumentarfilm mit dem Titel „The Great Deception“ zu beantworten, der 2021 von „Al Sharq News“ produziert und am Freitag, dem 6 .

Sali Hafiz, une libanaise de 28 ans a braqué une banque pour exiger son propre argent afin de payer les soins de sa sœur atteinte d'un cancer

La femme est devenue une héroïne sur les réseaux sociaux au Liban où les comptes banques bancaires sont bloqués depuis bientôt trois ans pic.twitter.com/hRLNQP4pm4

— Anonyme Citoyen (@AnonymeCitoyen) September 14, 2022

Der Dokumentarfilm „The Great Deception“ in der „Behind the Scenes“-Sendung von „Al-Sharq News“ untersucht über eine Stunde Fernsehen die Geheimnisse des Verschwindens von Milliarden Dollar aus der Zentralbank des Libanon, um sie zu enthüllen exklusive Dokumente, die zum ersten Mal enthüllt werden, die Orte des Verschwindens dieser Gelder und die an jenen Exzessen Beteiligten, die zu einem wirtschaftlichen Zusammenbruch führten, den der Libanon zuvor noch nie erlebt hatte.

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Der Ursprung der Geschichte!

Die Libanesen wachten Ende 2019 auf und stellten fest, dass der Großteil ihrer Bankeinlagen verdunstet war und der Wert dieser Vermögenswerte etwa 120 Milliarden Dollar betrug, was sich in gefälschte Zahlen verwandelte. Dollar, die als Zahlen nur in den Aufzeichnungen der Banken vorhanden sind, ohne die Möglichkeit, sie zu erhalten.

Bis Herbst 2021 verblieben weniger als 20 Milliarden Dollar im libanesischen Bankensektor, während andere Beträge an Fremdwährungen in einem umfassenden wirtschaftlichen Zusammenbruch verdunsteten, den die Weltbank als den schlimmsten der Welt seit dem Zweiten Weltkrieg ansah, als mehr als 100 Dollar Milliarden von Bankguthaben verschwanden ohne Vorwarnung, bis die französische Zeitung „Le Monde“ das Geschehen als „Raub des Jahrhunderts“ bezeichnete.

Seit 2019 werden Einleger in libanesischen Banken zu Geiseln dieser Tragödie / dieses „Verbrechens”. Wer hat es begangen? Wohin sind die Milliarden Libanesen mit ihrem Lebensstil und ihren Träumen verschwunden?

Proteste 2019

In der Nacht des 17. Oktober 2019 brachen im Libanon große Volksproteste aus, die als „Proteste des 17. Oktober“ bekannt sind. Vor dem Hintergrund dieser Proteste, die für eine beispiellose Zeit in der Geschichte des Libanon andauerten, kündigten die Banken die Schließung ihrer Türen an.

Während seiner Teilnahme an der Dokumentation „The Great Deception“ sagte der Ökonom Hassan Makled: „Zum ersten Mal in der Geschichte des Libanon sind Banken für 15 Tage geschlossen. Wir waren israelischen Invasionen ausgesetzt, ähnlich wie 1982, aber trotzdem Banken haben nicht länger als 3 Tage hintereinander geschlossen.

Der Vorsitzende des Verwaltungsrats der Bank des Nahen Ostens und Nordafrikas, Ali Hojeij, war seinerseits der Ansicht, dass „die Entscheidung, die Banken nach dem 17. Oktober 2019 zu schließen, destruktiv und falsch war und ein tödlicher Schlag für die libanesischer Bankensektor.”

Nachdem die Banken ihre Türen öffneten, wurden die Libanesen überrascht, indem sie Einlegern strenge Beschränkungen auferlegten, die sie daran hinderten, ihre Einlagen abzuheben.

Als Antwort auf eine Frage zur Entscheidung, die Banken zu schließen, sagte der Gouverneur der Banque du Liban, Riad Salameh, gegenüber Al-Sharq, dass dies nicht die Entscheidung der Zentralbank sei, sondern dass „dies aufgrund der Schließung Realität ist von Straßen und die Aussetzung der Wirtschaft.“

Riad Salameh, Gouverneur der Banque du Liban, im Gespräch mit „Al-Sharq“

Während der ehemalige stellvertretende Gouverneur der Banque du Liban, Muhammad Baasiri, die Entscheidung als „einen großen Fehler, der zu einigen negativen Ergebnissen führte“, bezeichnete, was seiner Meinung nach „einen Mangel an Gewicht für die Geschäftsleitungen der Banken und damit die getroffenen Entscheidungen sind zufällig oder unüberlegt geworden.“

Kein offizieller libanesischer Beamter kam heraus, um die Bürger über die Realität der Katastrophe zu informieren, die ihr Land heimgesucht hat, oder um den Einlegern zu erklären, wohin ihr Geld gegangen ist. Die Lira, die Landeswährung, deren Wert seit 22 Jahren stabil ist, begann zu fallen, und zu dieser Zeit verbreiteten sich Informationen über Politiker und Banker, die ihr Geld während der Schließungszeit ins Ausland transferierten.

Alain Biffany, ehemaliger Generaldirektor des libanesischen Finanzministeriums und 19 Jahre lang Mitglied des Zentralrats der Banque du Liban, sagte, die Finanzelite habe „riesige Geldsummen aus dem Libanon geschmuggelt“.

Im Gespräch mit Al-Sharq sagte Bifani: „Ich habe zuvor gegenüber der britischen Financial Times etwa 6 Milliarden Dollar während eines Zeitraums erwähnt, und ich habe diese Sache nicht erwähnt, weil ich die Leute hinter der Sache oder den Betrag kannte. Ich habe mir das angesehen Zahlen und sah den Vergleich zwischen Einlagen und Krediten und dem Vorhandensein von Dollar und Bargeld, also leitete ich eine Gesamtzahl ab, die sich als niedrig herausstellte.

Ein von “Al-Sharq” erhaltenes Dokument zu Ersuchen um justizielle Zusammenarbeit zwischen dem Libanon und der Schweiz in Bezug auf Finanztransfers – “Al-Sharq”

Mehr als 6 Milliarden geschmuggelt

Der libanesische Finanzexperte Marwan Iskandar sprach 2019 in einem Presseinterview über den Schmuggel von 6,5 Milliarden Dollar, so dass das Land mit diesen Informationen überschwemmt wurde und man glaubte, die Ursache des Zusammenbruchs sei der Geldschmuggel ins Ausland , und so leitete die libanesische Justiz eine Untersuchung ein.

In den von Al-Sharq erhaltenen Dokumenten, die von offiziellen libanesischen Finanz- und Justizinstitutionen ausgestellt wurden, wurde festgestellt, dass die betroffenen Behörden zwei Ermittlungen eingeleitet hatten: Die erste war intern bei der Banque du Liban und der Sonderermittlungskommission zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus Finanzierung, neben der Bankenaufsichtskommission.

Was die externe Untersuchung betrifft, haben die libanesischen Ermittlungsbehörden die Schweiz um Rechtshilfe gebeten, um ihnen Informationen über die Überweisung von Geldbeträgen aus dem Libanon an Banken zukommen zu lassen.

Der diskriminierende Staatsanwalt im Libanon, Ghassan Oueidat, sagte gegenüber Al-Sharq: „Wir haben die Schweizer Behörden um Rechtshilfe gebeten, weil der Wirtschaftswissenschaftler Marwan Iskandar damals aussagte, er habe sich mit einem Journalisten oder Fernsehmoderator in der Schweiz getroffen Sie forderte ihn auf, 6 Milliarden Dollar an wichtige Personen im Libanon in die Schweiz zu überweisen, ohne sie zu identifizieren.“

Nachdem er eine Untersuchung eingeleitet und die Entscheidung getroffen hatte, Marwan Iskandar auszusagen, zog dieser den Betrag von sechs Milliarden zurück, um 3 Milliarden und dann zwei Milliarden zu werden, und es wurde kein Name dieser Personen identifiziert, da er keinen von ihnen kannte sie, gemäß dem, was in der Untersuchung erwähnt wurde.

Al-Sharq erhielt ein weiteres Dokument aus den offiziellen Aufzeichnungen, aus dem hervorgeht, dass die Untersuchungen, die bis zum Zeitpunkt der Dreharbeiten zu dieser Untersuchung andauerten, ergaben, dass 31 Banken in der Zeit nach den Protesten vom 17. Oktober und vor Ende 2019 Geld ins Ausland überwiesen. ungefähr 160 Millionen Dollar von den Konten der Leute politisch mächtig.

Dieses Dokument zeigt jedoch nur einen Teil der aus dem Libanon geschmuggelten Gesamtsummen, und die Ermittlungen kamen zu mehreren Ergebnissen, da die Banque du Liban nicht ausreichend mit den Ermittlungsbehörden zusammenarbeitet. Der Justiz ist der Zugriff auf Informationen im Zusammenhang mit Einlagen und Geldbewegungen aufgrund des Gesetzes zum „Bankgeheimnis“ untersagt, dessen zweiter Artikel festlegt, dass Bankmanager und Mitarbeiter verpflichtet sind, Bankgeheimnisse absolut zu wahren.

Der ehemalige Generaldirektor des libanesischen Finanzministeriums, Alain Biffany, sagte: „Es gibt eine Institution, die in der Lage ist, das Bankgeheimnis aufzuheben, angeführt vom Gouverneur der Banque du Liban, und er hat keine andere Wahl, als eine Liste aller herauszugeben, die das tun Geld abheben, und sogar diejenigen, die einen anderen Weg eingeschlagen haben, da einige über Korrespondenten bezahlt wurden handelt es sich um dieses Konto und wie hoch war der überwiesene Betrag? Und so werden die Dinge klar, und dann hören wir auf, es wie ein mysteriöses Geheimnis zu behandeln.“

“Teufelskreis”

Laut dem Dokumentarfilm „The Great Deception“ laufen die gerichtlichen Ermittlungen im Libanon immer noch in einem „Teufelskreis“. Allein im Jahr 2020 stiegen die Einlagen der Libanesen in der Schweiz um mehr als 2,7 Milliarden Dollar. 

Bei der Suche nach dem Weg der geschmuggelten Gelder gelang es “Al-Sharq”, auf ein Dokument zuzugreifen, das vom Leiter der Bankenkontrollkommission, Samir Hammoud, ausgestellt wurde und aus dem hervorgeht, dass innerhalb von weniger als 3 Monaten nach den Protesten vom 17. Oktober 2,2 Milliarden US-Dollar geschmuggelt wurden von libanesischen Banken allein in die Schweiz flossen.

Es wurde deutlich, dass mehr als 60 % dieses Betrags an sogenannte “Kreditverträge” gebunden sind, was bedeutet, dass die Eigentümer ihr Geld bei ausländischen Banken hinterlegten und es dann in der Hoffnung auf hohe Zinsen bei libanesischen Banken einzahlen wollten. und so erscheint das Depot im Libanon so, als ob es einer ausländischen Bank gehörte.

Im Gespräch mit den Autoren der „Big Deception“-Untersuchung sagte der Leiter der libanesischen Vereinigung für die Rechte der Steuerzahler, Karim Daher: „Wenn wir einen politischen Beamten hätten, wollte er nicht, dass irgendjemand erfährt, dass sein Geld auf Libanesisch ist Banken, und dass er große Guthaben hatte Wir legen unser Geld in der Schweiz mit Kreditverträgen an, und die Schweizer Bank ist hinterlegt Dieses Geld ist bei libanesischen Banken, und er nimmt 8 oder 9% (Zinsen) davon und er nimmt auch eine Provision von 1 oder 2 % drauf, und gibt den Betrag dann über Kreditverträge weiter.

Diese Art von “Verträgen” ist eine Täuschung, die von einflussreichen Personen verwendet wird, um ihre Bankkonten geheimer zu decken, um ihnen den Vorteil zu verschaffen, ihr Vermögen im Falle einer Gefahr aus dem Libanon zu entfernen. In diesem Fall hat laut demselben Dokument auch die Bankenaufsichtskommission nicht das Recht, das Bankgeheimnis aufzuheben und die Identität dieser Kontoinhaber einzusehen.

Der ehemalige stellvertretende Gouverneur der Banque du Liban, Muhammad Baasiri, seinerseits sagte Al-Sharq, dass „Einleger darum gebeten haben, ihre Einlagen ins Ausland zu transferieren, was als unethisches Verhalten angesehen wird und natürlich unmoralisch ist. Ich nenne es unmoralisch und verfassungswidrig auch.”

Während Biffany die Sache aus einer anderen Perspektive sieht: „Erstens, bevor die Banken geschlossen werden, kann niemand demjenigen die Schuld geben, der sein Geld abgehoben hat, weil dies das libanesische System ist, aber nach dem 17. Oktober lag die Verantwortung bei den Banken, die abgehoben haben Das Geld einiger Leute, warum? Nicht wegen des Geldes aus sich heraus, sondern weil diese Banken Verluste haben, was bedeutet, dass die Einleger ihre Verluste vollständig tragen. Wenn also die Einleger ihr Geld ohne den Rest schmuggeln, werden diejenigen, die ihr Geld im Inneren behalten haben die Verluste tragen. Das ist die Situation.“

Ein von „Al-Sharq“ erlangtes Dokument gehört der libanesischen Botschaft in der Schweiz – „Al-Sharq“

Flucht in die Schweiz

Die Suche nach dem Schicksal libanesischer Gelder veranlasste Al-Sharq, die von der libanesischen Zentralbank bekannt gegebenen Zahlen zu den monatlichen Veränderungen der Vermögenswerte des Bankensektors in Fremdwährungen zu prüfen. Durch einen einfachen Rechenprozess stellt sich heraus, dass im Jahr 2020 mehr als 14 Milliarden Dollar aus dem libanesischen Bankensektor abgewandert sind.

Mehr als die Hälfte dieses Betrags wurde nach Angaben der Regierung und der Banque du Liban nicht zur Finanzierung von Importen verwendet, da sie bekannt gaben, dass Importsubventionen im selben Jahr weniger als 7 Milliarden US-Dollar kosten würden. Diese Zahl kann als Muster dafür gelten, wie die Behörden im Libanon mit der Krise umgegangen sind: Mitten im wirtschaftlichen Zusammenbruch hinderten die Banken die Libanesen daran, Geld ins Ausland zu überweisen, selbst um eine Operation für einen Patienten durchzuführen oder die Kosten zu übernehmen des Studiums eines Studenten.

Trotzdem kamen 7 Milliarden Dollar aus dem Land! Niemand konnte offenbaren, wohin sie ging und für wen sie verlegt wurde.

Karim Daher, Präsident der libanesischen Vereinigung für die Rechte der Steuerzahler, sagte: „Wir haben Zweifel, dass die in die Schweiz überwiesenen Gelder nicht nur durch Veruntreuung verursacht wurden, sondern auch durch die Verwendung privilegierter Informationen, wie es das Gesetz 160 von 2011 gibt, wo Das Wissen der Banker über den Zusammenbruch des Bankensektors im Voraus veranlasst sie, ihr Geld ins Ausland zu überweisen, Banker, Aktionäre oder Manager, was Banken heute aufgrund ihrer Unfähigkeit, den Betrag an Einleger auszuzahlen, in einen Zustand der Insolvenz bringt, während ihr Geld vor jeglichem Risiko oder Verantwortlichkeit geschützt ist. 

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“Die große Täuschung”… Wohin ist das Geld der libanesischen Einleger verschwunden?

Die Schweiz ist das Lagerhaus für Einlegergelder aus aller Welt, seit die katholischen Könige Frankreichs im 18. Jahrhundert damit begannen, ihr Geld zu bewegen, um der Aufsicht des protestantischen Bankensystems zu entgehen. In Genf kriminalisierte der Große Rat von Genf 1713 die Offenlegung von Finanzinformationen über die europäische Aristokratie.

Alles scheint genau, schön und klar, aber in den Tresoren der Schweizer Banken verstecken sich die Gelder der Reichen des Libanon, geschützt durch das Gesetz über das Bankgeheimnis von 1934.

Der Schweizer Parlamentarier Fabian Molina sagte gegenüber der «Al-Sharq»-Dokumentation: «Ich schäme mich, dass mein Land, insbesondere die Schweizer Banken, in Verbrechen verwickelt sind, die von einigen korrupten libanesischen Politikern und Eliten begangen wurden, und deshalb habe ich das Gewicht gespürt der Verantwortung, alles zu tun, was ich konnte.” Diese Leute vor Gericht zu bringen und das gestohlene Geld dem libanesischen Volk zurückzugeben.”

Trotz dem, was der Schweizer Abgeordnete als “Diebstahl von Volksgeld” bezeichnete, kooperierten die Schweizer Behörden nicht mit den Ermittlungsbehörden im Libanon, um die Geldschmuggler aufzudecken.

Der diskriminierende Staatsanwalt im Libanon, Ghassan Oueidat, erklärte, dass die Schweizer Behörden „nicht so mit den libanesischen Justizbehörden zusammengearbeitet haben, wie wir gedacht oder gehofft hatten, und dies könnte an der Stagnation ihres Bankensystems liegen, mehr als bei uns, und dies möglicherweise aus anderen Gründen sein, wissen wir nicht. Aber bis jetzt haben wir nicht die Zusammenarbeit gesehen, auf die wir gewartet haben.“

Die im Dezember 2019 begonnene gerichtliche Untersuchung konnte zu keinem konkreten oder endgültigen Ergebnis kommen, und es tauchen immer noch Daten über den fortgesetzten Schmuggel von Milliarden ins Ausland auf.

Der diskriminierende Staatsanwalt im Libanon Ghassan Oweidat während seiner Teilnahme an der Dokumentation „The Great Deception“ – „Al Sharq“

Er fügte hinzu: „Wir haben bei der letzten Korrespondenz mit der Sonderermittlungskommission und dem Bankenverband nach den Namen gefragt, wo wir zuerst nach den Namen gefragt haben, und wir haben auf illegale Bereicherung zurückgegriffen, unter die das Bankgeheimnis fällt, was bedeutet, dass niemand kann sich auf das Bankgeheimnis berufen, wenn diese Informationen nicht gegeben oder nicht bekannt gegeben werden. Namen”.

Sparer ärgerten sich zunehmend über die Banken, denen sie vorwarfen, ihr Geld gestohlen zu haben, bis die Banken Geldspenden zurückhielten, die aus dem Ausland an Wohltätigkeitsorganisationen überwiesen wurden, was einen von ihnen zwang, eine Bank zu stürmen, um seine Mitarbeiter dazu zu zwingen Spenden unter Drohung zu überweisen, um chirurgische Eingriffe im Ausland zu finanzieren.

Geld der arabischen Einleger

Das libanesische Bankensystem basierte zu einem großen Teil auf dem Geld arabischer Einleger, da der Libanon seit Mitte des 20. Jahrhunderts von den Krisen der Region profitierte, wobei Geldtransfers aus Nachbarländern kamen und in Banken abgewickelt wurden.

Unweit der libanesischen Hauptstadt betreibt der jordanische Geschäftsmann Talal Abu-Ghazaleh von Amman aus ein breites Netzwerk von Unternehmen in den Bereichen Buchhaltung, Technologie, Informationstechnologie, Rechtsberatung, Bildung, Übersetzung und Verlagswesen. 

Der Mann, der vor Jahrzehnten seinen Abschluss an der American University of Beirut gemacht hat, landete in einer Klage, die er gegen die Societe Generale einreichte, um Millionen von Dollar zurückzufordern, in den Korridoren der Gerichte.

Abu-Ghazaleh meinte während seiner Teilnahme an dem Dokumentarfilm „The Great Deception“, dass es im Libanon „eine dreifache Komplizenschaft zwischen den Banken und der Zentralbank des Libanon durch die Justiz“ gebe.

Er fuhr fort: „Es ist schwierig, die Justiz zu beschuldigen, aber diese außergewöhnlichen Angelegenheiten, mit denen sich die libanesische Justiz auf seltsame und seltsame Weise befasst, geschehen in Absprache mit Banken. Wie kann eine Zentralbank der Welt Geld, Schecks in meinem Namen annehmen, und es ohne mein Wissen bei ihr hinterlegen? Nehmen wir an, die Bank hat nicht geantwortet. Er hat direkt mit mir zu tun, aber er wollte über die Zentralbank handeln. ” 

Abu-Ghazaleh wandte sich an die Banque du Liban: „Bank of Lebanon … Bank of Lebanon … Sie haben Schecks über 23 Millionen, nicht wenig. Wo ist dieses Geld? Ihr Präsident, ihre Vorstandsmitglieder und Manager. Und Als der neue Richter in die Berufung ging, fragte er mich: „Wie wollen Sie Ihr Geld von der Bank nehmen?“ Und er sagte zu mir: „Sie haben nicht die Befugnis, die Bank anzuweisen, Sie zu bezahlen.“ Das entscheidet die Bank. “

Der jordanische Geschäftsmann fügte hinzu: „Was mir, dem libanesischen Justizsystem, wichtig ist, ist, dass, wenn ich dieses Verhalten 20 Jahre lang tolerieren kann, den Fall 20 Jahre lang bestehen lassen … ohne Verzicht oder Verlust, ich werde weitermachen mit vollen Leistungen bis 100 Jahre zu beanspruchen.”

Dasselbe wurde mit Dutzenden von Einlegern wiederholt. So schien es, als ob ein Teil der Justiz ihre Rechte schützen wollte, während ein anderer Teil verzweifelt die Banken schützen wollte.

“Eine Position, die nichts mit dem Gesetz zu tun hat”

Und der frühere Verwaltungsratspräsident der „Adcom“-Bank, Henry Saqir, sagte: „Innerhalb von 24 Stunden muss das Gericht den Konkurs der Bank entscheiden.“ Eine Position einnehmen, die nichts mit dem Gesetz zu tun hat und nicht begründet ist eine Rechtsordnung“.

Oueidat seinerseits erklärte: „Das Insolvenzrecht weiß nicht, ob die Banken zahlungsunfähig sind oder nicht, ohne Erfahrung oder Kontrolle darüber, was in den Aufzeichnungen steht oder welche Einlagen es gibt oder ob ihre Einlagen bei der Zentralbank noch ihnen gehören . Wir sprechen jetzt von Insolvenz, aber die Voraussetzungen für eine Insolvenz, falls vorhanden, erfordern einen Antrag des Gouverneurs der Banque du Liban.“

Der zunehmende Druck der Bevölkerung veranlasste die Finanzstaatsanwaltschaft, das Vermögen von Banken und das Eigentum ihrer Eigentümer zu beschlagnahmen. Der entsprechende politische Druck führte jedoch zur Aufhebung der Entscheidung unter dem Vorwand, dass sie zur Aussetzung der Geschäfte ausländischer Banken mit libanesischen Banken führen würde.

Und der diskriminierende Staatsanwalt im Libanon fügte hinzu: „Ich erhielt einen Anruf vom Präsidenten der Republik, dass die Situation katastrophal ist, und er bat mich, dieses Problem anzusprechen, insbesondere mit dem Beginn ausländischer (Bildschirme), seine Beziehungen zum Libanon abzubrechen , was bedeutet, dass wir eine wirtschaftliche und finanzielle Katastrophe erreicht haben, die den Libanon vom globalen Bankensektor isoliert.” .

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Quellen/https://asharq.com/@twitter